多くの場所では、多額の入出金には登録が必要です。具体的にどの地域ですか?いつ実行するか?詳細を添付

最新のニュースによると、多くの場所では多額の入出金には登録が必要とのことです。具体的にどの地域ですか?なぜ登録するのですか?いつ実行するか?それは一般人のアクセスの自由に影響を与えますか?

多くの場所では、大口の入出金には登録が必要です

最近、中央銀行は2020年7月1日から河北省で、10月1日から浙江省と深センで大口現金管理を試験的に実施することを決定した。パイロット期間は2年間です。

登録の理由は何ですか?

近年、大口現金取引の量は増加し続けており、特定の地域、特定のグループ、特定の期間に大口現金取引が集中するケースが増えています。

中央銀行が2017年に実施した調査では、1回の現金引き出し額が1億元を超えるケースもあった。銀行カード決済や銀行振込などの便利な手段が普及している現代において、このような状況は不合理である。中央銀行は、わが国は緊急に多額の現金の管理を強化し、合理的な需要を確保し、不当な需要を抑制し、多額の現金が違法な犯罪活動に使用されることを抑制する必要があると率直に述べた。

なぜこの 3 つの場所がパイロット プロジェクトに選ばれたのでしょうか?

主な代表的な省としては河北省、深圳省、浙江省があります。その中で河北省が先頭に立って、まずパイロットプロジェクトを開始しました。その理由は、河北省の銀行・金融機関が大口現金業務管理の基盤がしっかりしているため、同省が最初にパイロットを開始する地域として選ばれたためである。

浙江省と深セン市はともに国内の現金注入の重点地域である。浙江省の一部産業では大規模な現金使用が顕著であり、個人口座でも大規模な現金使用が顕著である。深センと香港の間では人民元による国境を越えた現金の流れが一般的である。

管理開始金額が異なるのはなぜですか?

現在、河北省、浙江省、深セン市における公的口座管理の試行の開始点は50万元に設定されており、私的口座管理の開始点はそれぞれ10万元、30万元、20万元となっている。開始金額に違いがあるのはなぜですか?

中央銀行は、企業、個人事業主、一般大衆の合理的かつ正当な現金需要を保護するとともに、脱税、規制回避、社会資源の不当占拠につながる可能性のある「重要な少数」の現金取引の監視を強化する必要があると述べた。

それはバランスを取ることです。従来とは異なる大規模な現金利用を対象的に監視すると同時に、銀行金融機関の過度な作業負荷を回避し、顧客への全体的な影響を最小限に抑える必要があります。現在の開始金額基準によれば、各試行地域における大口現金入出金取引件数は、総取引件数の約1％を占めています。

それは一般人のアクセスの自由に影響を与えますか?

中央銀行は「影響はない」と述べた。

合法性と合理性を前提として、国民の預金や引き出しの自由は十分に保護されており、国民の日常の経済活動に重大な影響を与えることはありません。

まず、わが国では現金、請求書、振込、オンライン、モバイル決済など、さまざまな決済方法があり、広く利用されています。決済方法が多様化することで、大多数の人々の日常の生産と生活のニーズを満たすことができます。

第二に、大口現金管理の開始点は、研究と実証を経て設定されており、大多数の人々の日常的な現金使用量よりも高くなっています。

第三に、顧客が規定に従って登録義務を履行する限り、大口の入出金に制限はありません。